Pourquoi anticiper sa succession ?
Organiser sa succession de son vivant, c'est d'abord un acte d'attention envers ceux que l'on aime. C'est aussi un moyen efficace d'optimiser la fiscalité : les donations bénéficient d'abattements renouvelables tous les quinze ans, qui permettent, correctement utilisés, de transmettre un patrimoine significatif sans frais. Enfin, anticiper prévient les désaccords entre héritiers et assure la transmission d'un bien ou d'une entreprise dans les meilleures conditions.
Les outils que l'étude privilégie
Parmi l'ensemble des dispositifs de transmission, deux se révèlent particulièrement efficaces dans la pratique et sont souvent mis en œuvre à l'étude : la donation-partage avec transmission en démembrement de propriété, qui permet de figer la valeur des biens transmis tout en conservant un usage ou des revenus du vivant du donateur ; et l'assurance-vie, outil complémentaire précieux pour réduire sensiblement la fiscalité de la transmission. Chaque situation familiale étant unique, Maître Bert combine ces outils avec d'autres (testament, donation entre époux, mandat à effet posthume) pour construire une stratégie sur mesure.
La donation
La donation permet de transmettre, du vivant du donateur, un bien à un bénéficiaire de son choix. Elle peut porter sur un bien immobilier, une somme d'argent, des titres, ou tout autre élément du patrimoine. Plusieurs formes existent : donation simple, donation au dernier vivant entre époux, donation avec réserve d'usufruit (qui permet au donateur de conserver l'usage du bien jusqu'à son décès).
La donation-partage
Particulièrement intéressante pour les familles, la donation-partage permet de répartir de son vivant tout ou partie de son patrimoine entre ses héritiers, en figeant la valeur des biens au jour de la donation. Elle prévient efficacement les conflits futurs lors du règlement de la succession, car la réévaluation habituelle des biens au décès (le « rapport » des donations) ne s'applique pas.
Le testament
Le testament permet d'organiser la transmission de ses biens après son décès. Maître Bert vous conseille sur le choix de la forme la mieux adaptée : le testament authentique, reçu directement par le notaire en présence de témoins, ou le testament olographe, écrit de votre main et conservé à l'étude. Dans tous les cas, la rédaction est orientée pour respecter la réserve héréditaire et garantir l'efficacité des dispositions.
Tout testament peut être inscrit au Fichier Central des Dispositions de Dernières Volontés (FCDDV), ce qui garantit qu'il sera retrouvé au moment voulu, par le notaire chargé du règlement de la succession.
Le mandat de protection future
Ce dispositif vous permet de désigner, en prévision d'une éventuelle perte d'autonomie, la personne qui sera chargée de veiller sur vous et sur vos biens. C'est un outil précieux pour anticiper les aléas de la vie et éviter une mesure de protection judiciaire (tutelle, curatelle) qui serait imposée par un juge en dehors de votre choix.
Prendre rendez-vous
Chaque situation familiale et patrimoniale est unique. L'étude reçoit les habitants de Villenave d'Ornon ainsi que des communes voisines (Talence, Bègles, Cadaujac, Gradignan) pour faire le point sur les objectifs de transmission et proposer les solutions les mieux adaptées.
Adresse : 63 avenue des Pyrénées, 33140 Villenave d'Ornon
Téléphone : 05 56 77 16 64
E-mail : Réponse sous 24 heures ouvrées
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